信託財務プランナーとファイナンシャルプランナーの違いとは●●●●だった。
司法書士・行政書士・ファイナンシャルプランナー（2級技能士）の筆者からみて、信託財務プランナーとファイナンシャルプランナーの関係性を説明してみましょう。
キーワードは「複数世帯」あるいは「複数世代」です。
１．ファイナンシャルプランナーは資産・負債・収支を世帯・一世代で観てプランニングするものであり、他方で信託財務プランナーは資産負債収支を複数世帯・複数世代で観てプランニングする。
２．信託財務プランナーはクライアントである複数世帯・複数世代を「繋げる道具」として遺言・後見・家族信託を駆使する。
３．信託財務プランナーは、ファイナンシャルプランナーの知識・スキルが必須であり、ベースとなる。ファイナンシャルプランナーでのいわば未踏領域の開発を担うべく信託財務プランナーは生まれた。
Let’s explain the relationship between a trust financial planner and a financial planner from the perspective of the author, who is a judicial scrivener, administrative scrivener, and financial planner (second-level technician).
- A financial planner views the assets, liabilities, and income and expenditures of customers by households and generations, and makes plans. ――
Trust financial planners plan by looking at customers’ asset and liability balances across multiple bands and multiple generations - Trust financial planners make full use of the will system, guardianship system, and family trust system as a tool to connect multiple households and multiple generations of relatives.
- Trust financial planners are required to have the knowledge and skills of financial planners as a base. A trust finance planner was born to take charge of the development of unexplored areas in financial planners.
